Nos plus grands atouts

Spécialistes du conseil aux dirigeants

Nous sommes reconnus pour la qualité de notre accompagnement, auprès des TPE et PME françaises

Experts en gestion de patrimoine

Le secret de la qualité de nos conseils ? Nous nous formons sans cesse, pour être toujours plus compétents

Éthique et pragmatisme

Notre cabinet étant indépendant, nous vous conseillons les solutions qui sont le plus dans votre intérêt

Disponibilité de notre équipe

Nous répondons à nos prospects dans les 48 heures et nous tissons un lien durable avec nos clients

Qui sommes-nous ?

Fort de son expérience en gestion de patrimoine, Nicolas GOURDET a fondé le cabinet de conseil OPTIMIAL en 2010. Clément LAVAINE est devenu second associé en 2020, après avoir été stagiaire, puis salarié d’OPTIMIAL durant six ans. Tous deux sont diplômés du Master 2 en Gestion de patrimoine de l’IAE Gustave Eiffel (Paris XII). L’équipe est constituée d’ingénieurs patrimoniaux et de conseillers avisés.

Nos autorisations administratives :

  • intermédiaire en assurance (IAS) ;
  • conseiller en investissement financier (CIF) ;
  • intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) et immatriculation auprès de l’ORIAS ;
  • titulaire de la carte T, pour les transactions immobilières.

Plus d'informations

Nos prestations en gestion de patrimoine

Prestations pour les particuliers ou les chefs d’entreprise

  • Protection de la famille : régime matrimonial, régime fiscal, prévoyance… ;
  • Calcul des droits à la retraite, constitution d’une retraite complémentaire ;
  • Accompagnement des expatriés et impatriés ;
  • Conseil en investissement immobilier ;
  • Aide pour faire fructifier votre épargne, conseil en investissement bancaire ;
  • Optimisation fiscale ;
  • Gestion de fortune, diagnostic patrimonial et transmission de patrimoine ;
  • Intermédiation bancaire sur la partie VIE : audit de vos produits financiers (assurance-vie, contrat de capitalisation, SCPI, PEA, FCPR, etc.), puis préconisations.

Services spécifiques pour dirigeants de TPE et PME

Nous accompagnons les artisans, les commerçants et les entrepreneurs du secteur tertiaire ou industriel.

  • Conseils stratégiques : optimisation fiscale, réduction des charges sociales, optimisation de votre rémunération, choix de votre statut social et de celui de votre entreprise, placement de trésorerie, décalage de clôture comptable, plan d’épargne salariale pour salariés, plan épargne retraite (PER), achat de local professionnel… ;
  • Accompagnement pour l’achat, la vente et la transmission d’une entreprise, pour la création d’une holding, d’une filiale ou d’une société-sœur ;
  • Refinancement de l’outil d’exploitation : vente à soi-même (OBO), rachat par les cadres dirigeants (MBO) ou rachat par la famille (FBO).

Se renseigner

Pourquoi nous faire confiance ?

Nous proposons du conseil en stratégie et de l’optimisation patrimoniale.

Notre équipe a une approche globale. Elle étudie votre situation personnelle : aspect social, matrimonial, patrimonial, financier, juridique et fiscal.

OPTIMIAL est un cabinet de conseil indépendant et cela fait toute la différence ! Cette relation de confiance et cette éthique vous permettent de bénéficier de solutions d’investissement ou de produits d’assurance performants et fiables.

Vous souhaitez en savoir plus ? Découvrez des avis clients authentiques et contrôlés, qui attestent de la qualité de notre accompagnement.

Nos avis clients

Une prestation en trois temps

  • Un premier rendez-vous (entre 1h30 et 2h30) ;
  • L’étude de votre dossier par un ingénieur patrimonial d’OPTIMIAL ;
  • Un second rendez-vous (entre 2h et 4h) : présentation de notre bilan et explication de nos préconisations.

Pour la réalisation d’actes complexes, notre accompagnement est plus long. Nous sommes d’ailleurs en lien avec des notaires, des avocats et des experts-comptables, vers lesquels nous redirigeons nos clients si besoin.

En savoir plus

Zone d’intervention

Nos locaux sont situés à Linas (91) et à Chartres (28).

Nous nous rendons régulièrement à Rambouillet, Versailles, Saint-Germain-en-Laye, Sceaux, Paris, Saint-Maur-des-Fossés, Le Mans, Orléans... Nous effectuons des déplacements dans toute la France. Si besoin, nous réalisons des rendez-vous en visioconférence.

Vous souhaitez obtenir des informations sur nos prestations ou recevoir un devis gratuit ? Contactez-nous !

Devis gratuit