Gestion de patrimoine
Les prestations suivantes concernent les particuliers comme les dirigeants d’entreprise. Nous nous déplaçons dans toute la France pour vous conseiller.
Protection de la famille
Nous vous accompagnons pour protéger votre famille des différents événements de la vie :
- prévoyance adaptée à vos besoins et à votre situation familiale : vous couvrir en cas d’invalidité, d’incapacité ou de décès par une rente, un capital et une rente éducation pour vos enfants ;
- préparation efficace de votre retraite, quel que soit votre statut (travailleur non salarié, salarié cadre ou non cadre), votre tranche de salaire (A, B) et votre organisme de retraite complémentaire (Agirc-Arrco, etc.). Nos solutions : assurance-vie, PEA, viager, plan épargne retraite (PER) pour les TNS, qui remplace le contrat de loi Madelin… ;
- préconisations pour gérer votre patrimoine : conseils personnalisés selon votre situation civile, sociale et fiscale, selon votre régime matrimonial ou patrimonial, et en cas de foyer recomposé.
Pour recevoir un devis gratuit en gestion de patrimoine, contactez-nous !
Investissement immobilier
Notre équipe est expérimentée en analyse de marché immobilier. Nous vous conseillons pour investir sur les biens les plus rentables et vous indiquons les achats immobiliers les plus risqués.
L’investissement immobilier est aussi un levier pour l’optimisation fiscale. Si ce sujet vous intéresse, nous vous invitons à consulter la rubrique dédiée sur notre site.
Transmission de patrimoine
Nous vous aidons à transmettre vos biens immobiliers, vos objets de valeur et votre argent à vos proches, tout en économisant sur les sommes versées à l’État. Nous sommes présents pour une donation de son vivant ou pour une succession.
Bien des solutions légales existent pour transmettre un patrimoine, mais elles sont peu connues du grand public. Vous faire accompagner par OPTIMIAL s’avère un investissement payant, vous réaliserez des économies notables.
Vous souhaitez en savoir davantage sur nos prestations ? Découvrez ici des avis clients authentiques et contrôlés !
Prestations de conseil spécifiques pour les chefs d’entreprise
Vous découvrirez ici nos activités de gestion de patrimoine pour les dirigeants. Pour nos prestations sur l’optimisation fiscale, le décalage de clôture comptable, les rémunérations et dividendes, le placement de trésorerie : rendez-vous sur notre page dédiée .
Pour toute prestation, nous réalisons des déplacements dans la France entière et effectuons si besoin des rendez-vous par visioconférence.
Statut social du dirigeant et statut de l’entreprise
En tant que dirigeant, le choix de votre statut social est crucial. Assimilé salarié (président de SA ou de SAS), travailleur non salarié (gérant majoritaire de SARL), commerçant… : tout cela a des conséquences importantes sur votre protection sociale et le montant de vos cotisations sociales. De nombreux chefs d’entreprise constatent que le changement de statut de leur entreprise leur fait économiser des sommes importantes.
Vous souhaitez savoir si changer le statut de votre entreprise serait avantageux ? Contactez-nous pour recevoir une étude personnalisée !
Création d’une holding
Contrairement aux idées reçues, la plupart des chefs d’entreprise peuvent décider de créer une holding, de manière simple et légale. « Holding » signifie littéralement qu’une société en détient d’autres. Elle présente divers atouts : avantages juridiques, mutualisation de services, optimisation fiscale…
OPTIMIAL accompagne également les entrepreneurs souhaitant créer :
- une filiale ou une succursale de leur entreprise ;
- une société-sœur permettant notamment de bien distinguer deux activités.
Nous vous assurons des conseils financiers et fiscaux de qualité, et des explications claires.
Transmission d’une entreprise
Lorsque vous souhaitez transmettre votre entreprise, de multiples possibilités s’offrent à vous.
De nombreux chefs d’entreprise vendent leur société sans être accompagnés. Par méconnaissance des possibilités réglementaires, ils retirent parfois de cette vente un prix peu avantageux.
Par exemple, un dirigeant ayant acheté un fonds de commerce peut choisir de vendre des parts sociales ou d’utiliser d’autres dispositifs légaux, plutôt que de revendre son fonds de commerce.
Notre cabinet aide les dirigeants à trouver un acquéreur et à optimiser la vente de leur entreprise. La prestation d’OPTIMIAL est largement rentabilisée par le bénéfice de la vente. Contactez-nous pour être accompagné !
À savoir :
Notre profession de cabinet conseil est soumise à réglementation : vous avez donc l’assurance de prestations de qualité, en matière juridique, fiscale et financière. Si jamais votre situation nécessitait l’intervention d’un avocat, d’un notaire ou d’un expert-comptable, nous vous redirigerions vers lui.
Refinancement de l’outil d’exploitation
Dirigeants, ne vous limitez pas à votre dividende annuel, puis à la revente de votre société à l’approche de la retraite. Il existe des dispositifs légaux pour liquéfier votre patrimoine professionnel, si votre entreprise est en bonne santé.
Il est notamment possible de :
- tirer profit de la valeur de votre entreprise, sans pour autant la vendre ;
- percevoir des capitaux après avoir vendu votre entreprise. Vous pourrez alors acquérir un bien immobilier et bénéficier d’une aide fiscale.
Nous accompagnons les dirigeants pour :
- la vente à soi-même (OBO) ;
- le rachat par les cadres dirigeants (MBO) ;
- le rachat par la famille (FBO).
Ces dispositifs légaux doivent être réalisés par des experts, de manière stricte et rigoureuse. Les conseillers d’OPTIMIAL sont spécialistes de ces domaines.
Vous souhaitez échanger à ce sujet avec un membre de notre équipe ? Expliquez-nous votre besoin !
